ISOコンサルティング ファイナンシャルプランニング

ライフプラン相談

ライフプラン相談

ライフプラン

ライフプラン自分や家族の将来設計、それがライフプランです。

例えば、

  • 10年後にマイホームを建てよう。
  • 子どもにはこういう教育を受けさせたい。
  • 年に数回は旅行をしたい。

など、人にはそれぞれ人生で叶えたい夢や目標があります。ライフプランは自分や家族の描く夢や目標を実現するためのツールです。

ライフイベント

ライフイベントライフイベントとは、人生において節目となる出来事(出生、入学、卒業、就職、結婚、出産、育児、退職)などによって区分される生活環境の段階のことです。それぞれの段階によって、生活環境や生き方は大きく変わり、場合によっては生活のスタイルや考え方、仕事の仕方など、様々なものを変化させる必要があります。どんなイベントにどのくらいお金がかかるのか目安を知ることが夢や目標を実現するための第一歩です。

ライフイベント表

lifeplanライフイベント表は、ライフイベントを時間経過に沿って記載し、人生設計を「見える化」してくれるものです。
家族全体に起こる今後の出来事や、まとまった資金の出入りを把握でき、家族のライフイベント上の目標が具体化、明確化され今後のプランニングの基礎にできます。

キャッシュフロー表

image001ライフイベントを把握出来たら、キャッシュフロー表を作ると良いでしょう。キャッシュフロー表では、家計の収入と支出を記載し、より細かな収支予想が可能になります。

なお、ライフイベントもキャッシュフローもあくまで計画なので、ライフプランの変化に合わせて柔軟に見直していくと良いでしょう。

お気軽にご相談・お問い合わせください。 TEL 054-236-1488 平日9:00-17:00

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